Finanstilsynet udgiver ny praksis for egnethedsvurderinger

Baggrund

Siden 2023 har Finanstilsynet haft pligt til mindst en gang om året at offentliggøre en redegørelse om praksis for vurderinger af, om kandidater til direktørposter og andre nøglepositioner i finansielle virksomheder er egnede. Den første redegørelse blev udgivet i marts 2024. Nu har Finanstilsynet offentliggjort en opdateret redegørelse for 2025.

Egnethedsvurderinger udgør "fit"-delen af de såkaldte fit & proper vurderinger, der anvendes til at vurdere egnetheden af ledende medarbejdere i finansielle virksomheder. Redegørelsen beskriver ikke praksis for hæderlighedsvurderinger ("proper"-delen).

Konkrete vurderinger

Redegørelsen indeholder en række nye relevante eksempler på konkrete positive egnethedsvurderinger, herunder:

• En kandidat til stillingen som administrerende direktør i et mindre forsikringsselskab. Kandidaten havde ikke konkret erfaring med forsikringsselskabets kerneprodukter, men havde over 20 års relevant erfaring fra den finansielle sektor, herunder omfattende erfaring fra særligt forsikrings- og pensionssektoren.

• En kandidat til stillingen som administrerende direktør for et stort kreditinstitut. Kandidaten havde kun to års erfaring fra en økonomifunktion i et andet stort kreditinstitut, men havde mere end 15 års erfaring fra den finansielle sektor. Finanstilsynet lagde bl.a. positiv vægt på kandidatens uddannelsesmæssige baggrund og brede erfaring. Desuden havde koncernstrukturen i det konkrete kreditinstitut stor betydning for vurderingen, ligesom organiseringen og forretningsmodellen blev tillagt betydning.

• En kandidat til stillingen som direktør i et stort kreditinstitut, bl.a. med ansvar for forretningsudvikling og en række andre funktioner, herunder compliance og revision. Kandidaten havde ikke erfaring med alle relevante områder eller erfaring fra øverste ledelsesniveau, men havde dog 6 års ledelseserfaring fra niveauet under direktionen i sammenlignelige selskaber. Kreditinstituttets organisering og forretningsmodel blev tillagt betydning.

• En kandidat til stillingen som ansvarlig for compliancefunktionen i et mindre forsikringsselskab. Kandidaten havde hverken erfaring med complianceopgaver eller tidligere arbejdet i en complianceafdeling, men havde dog mangeårig erfaring fra sektoren, særligt fra juridiske afdelinger i andre forsikringsselskaber, hvilket blev tillagt særlig betydning.

• En kandidat til stillingen som ansvarlig for intern revision i et mellemstort kreditinstitut. Kandidaten havde mere end 10 års relevant erfaring fra revisionsbranchen. Kandidaten havde dog kun lige under to års relevant erfaring indenfor de seneste fem år. Finanstilsynet valgte at give dispensation fra kravet om mindst tre års revisionsarbejde indenfor de seneste fem år, bl.a. på baggrund af kandidatens tidligere erfaring.

• En kandidat til stillingen som ansvarlig for intern auditfunktion i et mindre forsikringsselskab. Kandidaten havde ikke direkte erfaring med revisionsarbejde i et forsikringsselskab eller arbejdet med forsikringsselskaber, men havde otte års erfaring fra intern revision i kreditinstitutter af forskellig størrelse. Finanstilsynet lagde især vægt på, at kandidaten havde beskæftiget sig med compliance, projektledelse indenfor økonomi, virksomhedsledelse og controlling, og desuden havde ledelseserfaring.

• En kandidat til stillingen som ansvarlig for intern auditfunktionen i et andet mindre forsikringsselskab. Kandidaten havde kun ét års erfaring fra den finansielle sektor og ingen forudgående relevant erfaring fra forsikringsbranchen eller kendskab til den finansielle regulering, men havde erfaring fra intern revision gennem en længere årrække, bl.a. som vicerevisionschef og revisionschef udenfor den finansielle sektor.

• En kandidat til stillingen som hvidvaskansvarlig i et mindre kreditinstitut. Kandidaten havde en længere baggrund i banksektoren og syv års praktisk erfaring med hvidvaskområdet i større kreditinstitutter.

Eksemplerne viser, at Finanstilsynet i mangel på direkte relevant erfaring lægger positiv vægt på anden relevant erfaring. I redegørelsen beskriver Finanstilsynet desuden flere vurderinger, hvor Finanstilsynet har betinget godkendelser af modtagelse af blandt andet intern oplæring på relevante områder i en nærmere fastsat periode. Finanstilsynet kan således betinge en godkendelse af, at kandidaten tilegner sig nødvendig viden, kompetencer eller erfaring på en nærmere fastsat måde. I vurderingerne manglede kandidaterne tilstrækkelig erfaring med kreditområdet, erfaring fra hvidvaskområdet og erfaring med risikostyring. 

Læs Finanstilsynets pressemeddelelse

Læs Finanstilsynets redegørelse